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行业“凛冬”激发“大招” 券商转型寻新路

时间:2018-12-27 09:17来源:www.cx189.net 作者:诚信在线 点击:
在A股市场持续调整之下,目前国内券商尤其是经纪业务条线可谓“凛冬持续”。可喜的是,中国证券报记者了解到,

  在A股市场持续调整之下,目前国内券商尤其是经纪业务条线可谓“凛冬持续”。可喜的是,中国证券报记者了解到,不少券商已启动变革,加快推进经纪业务向财富管理转型,意在“冬天”里点燃一把业务发展之“火”。

  随着单纯靠佣金收入为主的经纪业务模式日渐式微,如何顺利切换到财富管理“轨道”,靠什么获得未来的生存发展?成为这个“凛冬”摆在券商面前的一道迫切需要解决的难题。目前来看,各家券商纷纷在推进从战略定位到体系建设,从金融科技到分支机构改革等举措,全方位探索转型之路。

  □本报记者 陈健 赵中昊

  转型与赋能并进

  分析人士指出,经纪业务向财富管理转型是个“慢活”,目前各方还在探索中,不可能一蹴而就,需要有足够的战略定力与耐心。

  长城国瑞证券表示,券商经纪业务转型有三大趋势,通道免费是大趋势,打“佣金价格战”的经纪业务模式不可取;以知识增值为盈利模式,收取服务费用;综合金融服务是大趋势,即为客户提供全业务链条的金融服务,满足客户多元化财富管理需求,为客户的资产保值增值。

  徐海宁认为,向财富管理业务转型的关键点有几个方面:要有能力甄选出市场中优秀的投资管理人,为投资者找到好的金融产品;要有能力为客户提供大类金融产品的配置策略;要有能力服务好客户,赢得客户信任,分支机构作为财富管理业务的服务平台和窗口,在这方面具有重要作用。做好这几点,要靠人才,要发挥好集团的协同效应,要借助金融科技力量。公司目前正在搭建客户引入、咨询服务、产品配置、需求挖掘、综合服务的财富管理生态圈。

  分析人士指出,推进财富管理业务具体落地方面,金融科技和分支机构发挥着重要作用。金融科技方面,金融科技的核心在于提升效率,在于要为券商财富管理的转型赋能。

  赵明表示,金融科技拉近了券商与客户的距离,提升了券商客户服务的便捷性。今年,公司以机智猫为品牌,已经进行了相关领域的探索,包括在APP等交易平台提供线上业务办理,资讯产品购买、股票及基金产品筛选、智能服务提醒等功能。

  金融科技方面,徐海宁表示,公司的东方智慧客服项目已完成建设,其中的智能机器人(行情300024,诊股)应答、智能预测外呼、智能语音外呼已上线,满足了日益壮大的客户队伍的各项业务需求。

  分支机构立足区域在深度经营客户,挖掘和把握客户财富管理需求等方面,发挥着重要作用。赵明表示,分支机构是公司区域战略落地、集团业务和客户落地的平台,是业务实际经营的责任主体。所以,www.cx189.net诚信在线最新客户端下载,财富管理整体转型上,分公司也责无旁贷,无疑是公司财富管理转型最核心最重要的主体。

  长城国瑞证券认为,证券公司总部应对分支机构形成强有力的中台引领作用,在客户规模、市场地位、区域竞争力和员工素质的提升方面,给予分支机构指导与支持。分支机构应以客户资产增值为使命,结合区域优势和客户特性,不断提升综合金融服务能力。长城国瑞证券在完成全国网点布局后,今后的工作重心将是引导分支机构往综合金融服务方向转型。

  不过,cx189.net,在转型过程实际操作中仍可能面临多重挑战。莫以琛对中国证券报记者表示,根据中投证券的方案,进行营业部人员编制、职能调整,也可能存在风控隐患。他说:“以前因为中后台(主要是负责办理、复核的柜员岗)就在营业部,当面能看到客户,营销人员要是当着面对客户说这个产品好,没风险,中后台肯定不敢干,必须先说明白。办理、复核集中到线上以后,不直接接触客户,营销人员如果诱导客户,如何做好风险防控,是一个挑战。受理环节由营业部营销人员轮岗的话,有打合规擦边球的嫌疑”。

  对此,中投证券表示,受理环节主要负责协助客户资料收集和上传,公司柜台业务办理和业务复核由公司指定专业团队负责。新模式下,柜台业务满足“相互制衡、控制风险”的要求。目前公司系统已支持扩大受理人员范围(轮班制),但公司对于扩大受理人员范围采取谨慎开展原则,选取一两家营业部进行试点。

  明年有望实现长足进展

  展望2019年,徐海宁指出,券商在经过数年的努力后,经纪业务向财富管理转型将有一个长足的进展。公司今年在财富管理业务转型方面的基础性工作,为2019年业务的开展做了铺垫,会以更积极态度全面布局明年的财富管理相关业务。

(责任编辑:阳光在线rg6899.com)
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